Rbi guidelines forex trading

Quais são as diretrizes do RBI para a Elegibilidade das Instalações Forex: Todos os indivíduos Residentes são elegíveis para usufruírem do mecanismo sob o esquema. Esta facilidade não está disponível para Corporações, Empresas de Parceria, HUF, Trusts etc. Finalidade: Esta facilidade está disponível para fazer remessas de até USD 250.000 / - por indivíduo por ano financeiro (abril-março) para qualquer transação corrente ou de conta de Capital ou combinação de ambos. As transações da conta de capital cobertas pela LRS são as seguintes: Abertura de conta em moeda estrangeira no exterior com um banco Remessas para investimento em Compra de remessa de propriedade para investimentos no exterior (ações listadas e não listadas de uma empresa estrangeira) Subsidiárias detidas por pessoas fora da Índia por atividades de negócios de boa-fé fora da Índia (com efeito a partir de 5 de agosto de 2013) - Encaminhar todos esses casos ao balcão de operações mais próximo Estendendo empréstimos incluindo empréstimos em rúpias indianas a não residentes ( NRIs) que são parentes, conforme definido no Companies Act de 2013. A RBI também trouxe os seguintes propósitos mencionados no Anexo III sob o guarda-chuva da LRS:. Visitas privadas a qualquer país (exceto Nepal e Butão) Presente ou Doação Indo para o exterior para emprego Emigração Manutenção de parentes próximos no exterior Viagem para negócios, ou participar de uma conferência ou treinamento especializado ou para despesas de reunião para despesas médicas ou check-out no exterior, ou para acompanhar como atendente de um paciente que vai para o exterior para tratamento médico / check-up Despesas relacionadas a tratamento médico no exterior Estudos no exterior Qualquer outra transação em conta corrente. As remessas para o seguinte propósito estão proibidas de acordo com o Anexo I mencionado neste esquema: Compra de estacas de loteria / loteria, passagens proibidas etc) ou qualquer item restrito sob o Anexo II das Normas de Gerenciamento de Câmbio (Transações em Conta Corrente), 2000. Remessas feitas direta ou indiretamente para o Butão, no Nepal. Remessas feitas direta ou indiretamente para países identificados pelo Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) como países e territórios não-cooperativos Remessas diretas ou indiretas para os indivíduos e entidades identificados como suscitando risco significativo de cometer atos de terrorismo, conforme recomendado separadamente pela Reserva Banco para os bancos. O cartão PAN é obrigatório para efetuar remessas no âmbito do LRS. No entanto, o cartão PAN não precisa ser insistido para remessa. Remessa é qualquer forma de transferência de dinheiro ou pagamento feito do país de trabalho para o país de origem. Dependendo da diferença nas taxas de câmbio e no montante a ser transferido, os encargos de remessa também são diferentes. feita para transações de conta corrente admissíveis somente até US $ 25.000 Conta de Remitter deve ter pelo menos um ano de idade, se não, então o Remetente é obrigado a produzir o extrato bancário de sua conta de outro banco por um período cumulativo de 12 meses. Se tal extrato bancário não estiver disponível, as cópias da última Ordem de Avaliação do Imposto de Renda ou Devolução arquivada pelo requerente podem ser obtidas. Forma 15 CA CB Obrigatório para Operações de Câmbio A partir de 1º de outubro de 2013, conforme a circular nº. 2659 (E) datado de 2 de setembro de 2013, do Ministério da Fazenda, para determinadas transações de câmbio e comércio, a apresentação do Formulário nº 15CA e CB foi obrigatória Exceto o código de finalidade listado abaixo - Entre em contato com sua filial para obter mais detalhes. Cartões de crédito internacionais Os cartões de crédito internacionais podem ser usados ​​para: despesas com reuniões ou compras no exterior sem qualquer limite. Fazendo pagamentos em moeda estrangeira para compra de livros e outros itens através da Internet. Residentes detentores de uma conta em moeda estrangeira na Índia ou com um banco no exterior, estão livres para obter ICCs emitidos por bancos estrangeiros e outras agências de renome. Negociação no Exterior em Câmbio através de portais eletrônicos / internet Conforme a circular RBI nº 46 datada de 17 de setembro de 2013, foi esclarecido que a negociação forex no exterior através de portais de negociação digital, em relação aos pagamentos de margem efetuados por seu cliente para forex online transacções comerciais (directa / indirectamente) através dos seus cartões de crédito / Net Banking é proibido forma de transacção Entrega de Câmbios em Retorno Cambiais até USD 2.000, sob a forma de notas em moeda estrangeira ou cheques de viagem (TCs) podem ser retidos indefinidamente para uso futuro. Valores superiores a 2000 devem ser entregues a um banco dentro de 180 dias após o retorno ou creditados na conta RFC (D). Moedas estrangeiras podem ser retidas indefinidamente sem qualquer limite. Residentes residente em moeda estrangeira (nacional) podem abrir uma conta de residência em moeda estrangeira com um banco na Índia para crédito: Saldos não gastos depois de viajar para o exterior Moeda, TCs, saques bancários recebidos como presentes de ou para serviços prestados a não residentes na Índia Os ganhos em divisas recebidas, por meio de canais bancários, como honorários, consultorias, royalties, por quaisquer serviços ou por exportações de bens, contas RFC (D) NÃO são remunerados e não há teto para os saldos que podem ser acumulados nessas contas. Os saldos mantidos nessas contas podem ser usados ​​para qualquer finalidade para a qual a moeda estrangeira pode ser comprada de um banco na Índia. Clique aqui para saber como abrir uma conta doméstica da RFC. RBI adverte contra a negociação forex ilegal na internet O Banco da Reserva da Índia (RBI) alertou investidores e bancos indianos contra transações ilegais de câmbio estrangeiro através da Internet e portais de comércio eletrônico que oferecem alta garantida retorna. Foi observado que o comércio exterior de divisas estrangeiras foi introduzido em vários portais de comércio eletrônico / Internet atraindo os residentes com ofertas de retornos elevados garantidos baseados em tais negociações forex. As propagandas desses portais on-line / internet exortam as pessoas a negociarem forex por meio do pagamento do valor do investimento inicial em rúpias indianas, disse o RBI em uma circular. De acordo com o RBI, algumas empresas supostamente contrataram agentes que pessoalmente contatam pessoas para realizar esquemas de investimento / negociação de moeda estrangeira e as seduzem com promessas de retornos desproporcionais / exorbitantes. A maior parte da negociação forex através destes portais é feita numa base de margem com alavancagem enorme ou numa base de investimento, onde os retornos são baseados na negociação forex. O público está sendo solicitado a fazer os pagamentos de margem para tais transações de negociação forex on-line através de cartões de crédito / depósitos em várias contas mantidas com bancos na Índia. Observa-se também que as contas estão sendo abertas em nome de indivíduos ou preocupações de propriedade em diferentes agências bancárias para coletar o dinheiro da margem, dinheiro de investimento, etc, disse o RBI. Os bancos são aconselhados a exercer o devido cuidado e ser extremamente vigilantes em relação a tais transações, alertou a RBI. Fica esclarecido que qualquer pessoa residente na Índia que recolha e efetue o pagamento de tais pagamentos diretamente de fora da Índia, poderá ser processado por violação da FEMA, em 1999, além de ser responsável pela violação das normas relacionadas ao conhecimento de seu cliente (KYC). e padrões anti-lavagem de dinheiro (AML), disse. O RBI esclareceu que uma pessoa residente na Índia pode entrar em futuros de moeda ou opções de moeda em uma bolsa de valores reconhecida segundo a seção 4 da Lei de Contrato de Títulos (1956), para proteger uma exposição ao risco ou não, sujeito a tais termos e condições. condições que podem ser estabelecidas nas orientações emitidas pelo RBI de tempos em tempos. Início Diretrizes do banco Bank Of India sobre o regime de remessas liberalizadas do mercado de câmbio (atualizado até 17 de setembro de 2010) O Banco da Reserva da Índia anunciou um Plano de Remessas Liberalizadas (o Regime) em Fevereiro de 2004, como um passo no sentido de uma maior simplificação e liberalização das facilidades cambiais disponíveis para os indivíduos residentes. De acordo com o Plano, os indivíduos residentes podem remeter até USD 200.000 por ano financeiro para quaisquer transações permitidas de capital e conta corrente ou uma combinação de ambos. O Esquema foi operacionalizado vide A. P. (Série DIR) Circular No. 64 de 4 de fevereiro de 2004. Q.1. Qual é o esquema de remessas liberalizadas de US $ 200.000,00? No âmbito do Regime de Remessas Liberalizadas, todos os indivíduos residentes, incluindo os menores, podem remeter livremente até 200.000 USD por ano financeiro (Abril de Março) para qualquer transacção de conta corrente ou de capital permitida ou uma combinação de ambos. Q.2. Por favor, forneça uma lista ilustrativa de transações de conta de capital permitidas sob o esquema. Resp. . Ao abrigo do Regime, os indivíduos residentes podem adquirir e deter bens imóveis ou acções ou instrumentos de dívida ou quaisquer outros activos fora da Índia, sem a aprovação prévia do Banco da Reserva. Os indivíduos também podem abrir, manter e manter contas em moeda estrangeira com bancos fora da Índia para realizar transações permitidas pelo Plano. Q. 3. Quais são os itens proibidos sob o esquema Ans. A facilidade de remessa sob o Esquema não está disponível para o seguinte: i) Remessa para qualquer finalidade especificamente proibida pelo Anexo I (como compra de bilhetes de loteria, revistas proibidas, etc.) ou qualquer item restrito sob o Anexo II do Foreign (Ii) Remessa da Índia para margens ou chamadas de margem para bolsas no exterior / contraparte no exterior iii) Remessas para compra de FCCBs emitidas por empresas indianas no mercado secundário no exterior iv) Remessa para negociação em moeda estrangeira no exterior v) Remessa por pessoa física para constituição de empresa no exterior vi) Remessas direta ou indiretamente ao Butão, Nepal, Maurício e Paquistão vii) Remessas diretas ou indiretas a países identificados pelo Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) como não co - países e territórios operativos, de tempos em tempos e viii) Remessas diretas ou indiretas aos indivíduos e entidades que como um risco significativo de cometer actos de terrorismo, tal como recomendado separadamente pelo Banco da Reserva aos bancos. Q.4. Se as instalações de LRS são adicionais às instalações existentes detalhadas no Anexo III sob as remessas Ans. O mecanismo ao abrigo do Esquema é adicional àqueles já disponíveis para viagem privada, viagens de negócios, estudos, tratamento médico, etc., conforme descrito no Anexo III das Regras de Gestão de Câmbio (Transações em Conta Corrente), 2000. O Esquema também pode ser usado para esses fins. No entanto, as remessas para presentes e doações não podem ser feitas separadamente e devem ser feitas somente sob o esquema. Por conseguinte, os indivíduos residentes podem remeter para donativos e doações até USD 200.000 por ano financeiro ao abrigo do Plano. P. 5. As pessoas físicas residentes neste Regime precisam repatriar os juros acumulados / dividendo sobre depósitos / investimentos no exterior, além do valor do principal Ans. Os investidores individuais residentes podem reter e reinvestir os rendimentos obtidos em investimentos efetuados ao abrigo do Esquema Estatutário. Os residentes não são obrigados a repatriar os fundos ou os rendimentos gerados pelos investimentos feitos ao abrigo do regime. Q.6. São remessas ao abrigo do regime em base bruta ou líquida (líquidas de repatriamento do exterior). A remessa sob este esquema é bruta. Q. 7. As remessas relativas à facilidade podem ser consolidadas em relação aos membros da família? As remessas sob o mecanismo podem ser consolidadas em relação aos membros da família, sujeitos aos membros individuais da família, de acordo com os termos e condições do Esquema Estatutário. Q. 8. Pode-se usar o esquema para a compra de objetos de arte (pinturas, etc.) diretamente ou através da casa de leilões Ans. Remessas sob o Esquema podem ser usadas para a compra de objetos de arte sujeitos à conformidade com a Política de Comércio Exterior existente do Governo da Índia e outras leis aplicáveis. Q.9. O AD é necessário para verificar a permissibilidade das remessas com base na natureza da transação ou permitir o mesmo com base na declaração de remetentes ANs. A AD será orientada pela natureza da transação, conforme declarado pelo remetente, e certificará que a remessa está em conformidade com as instruções emitidas pelo Banco Central, a esse respeito, de tempos em tempos. Q.10. A remessa pode ser feita sob este esquema para aquisição de ESs Ans. O Esquema também pode ser usado para remessa de fundos para aquisição de ESOPs. Q.11. É este esquema para além da aquisição de ESOPs ligados a ADR / GDR (ou seja, USD 50.000 / - para um bloco de 5 anos civis)? A remessa ao abrigo do Esquema é adicional à aquisição de ESOPs ligados a ADR / GDR. Q.12. Este Esquema é adicional à aquisição de ações de qualificação (ou seja, US $ 20.000 ou 1 de capital social da empresa no exterior, o que for menor) Ans. A remessa ao abrigo do Esquema é adicional à aquisição de ações de qualificação. Q.13. Pode um indivíduo residente investir em unidades de Fundos Mútuos, Fundos de Risco, títulos de dívida sem notação, notas promissórias, etc. ao abrigo deste regime? Um indivíduo residente pode investir em unidades de Fundos Mútuos, Fundos de Risco, títulos de dívida sem notação, notas promissórias, etc. ao abrigo deste Esquema. Além disso, o residente pode investir em tais títulos através da conta bancária aberta no exterior para o propósito do Esquema. Q.14. Pode um indivíduo, que fez uso de um empréstimo no exterior enquanto índio não residente, pode pagar o mesmo em retorno à Índia, sob este esquema como residente residente. Isso é permitido. Q. 15. É obrigatório para os indivíduos residentes ter o número do PAN para enviar remessas para o exterior ao abrigo do esquema Ans. É obrigatório ter o número do PAN para fazer remessas de acordo com o esquema. Q. 16. No caso de um indivíduo residente solicitar uma remessa para o exterior por meio da emissão de uma minuta de demanda (seja em seu próprio nome ou em nome do beneficiário com o qual ele pretende realizar as transações permitidas) no momento da sua visita privada ao exterior, se o remetente pode efetuar uma remessa tão externa contra a auto-declaração Ans. Tal remessa outorgada na forma de um DD pode ser efetuada contra a declaração pelo indivíduo residente no formato prescrito sob o Esquema. Q. 17. Existem restrições à frequência da remessa Ans. Não há restrição na frequência. No entanto, o montante total de divisas compradas ou remetidas através de, todas as fontes na Índia durante um ano financeiro deve estar dentro do limite acumulado de USD 200.000. Q.18. Quais são os requisitos a serem cumpridos pelo remetente Ans. O indivíduo terá que designar uma filial de uma AD através da qual todas as remessas sob o Esquema serão feitas. Os candidatos devem ter mantido a conta bancária no banco por um período mínimo de um ano antes da remessa. Se o solicitante que deseja fazer a remessa for um novo cliente do banco, os Revendedores Autorizados devem realizar a devida diligência na abertura, operação e manutenção da conta. Além disso, a AD deve obter um extrato bancário para o ano anterior do requerente para se certificar sobre a origem dos fundos. Se tal extrato bancário não estiver disponível, cópias da última Ordem de Avaliação de Imposto de Renda ou Devolução arquivada pelo requerente podem ser obtidas. Ele deve fornecer uma solicitação de declaração no formato especificado com relação ao propósito da remessa e declarar que os fundos pertencem a ele e não serão usados ​​para os fins proibidos ou regulamentados pelo Esquema. P. 19. Pode um indivíduo, que tenha repatriado o montante remetido durante o exercício, recorrer ao mecanismo novamente Ans. Depois que uma remessa for feita para um valor de até US $ 200.000 durante o ano financeiro. ele não seria elegível para fazer qualquer remessa adicional sob este esquema, mesmo que os lucros dos investimentos tenham sido trazidos de volta ao país. Q.20. As remessas só podem ser feitas em dólares americanos? As remessas podem ser feitas em qualquer moeda estrangeira livremente conversível equivalente a US $ 200.000 em um ano financeiro. P. 21. No passado, indivíduos residentes podiam investir em empresas estrangeiras listadas em uma bolsa de valores reconhecida no exterior e que detinha participação de pelo menos 10% em uma empresa indiana listada em uma bolsa de valores reconhecida na Índia. Essa condição ainda existe como Ans. O investimento por indivíduo residente em empresas estrangeiras é incluído no Esquema de US $ 200.000. A exigência de 10% de participação recíproca nas empresas indianas listadas por essas empresas no exterior já foi dispensada. Diretrizes para Intermediários Financeiros P. 22. Espera-se que intermediários busquem aprovação específica para disponibilizar investimentos no exterior aos clientes da Ans. Bancos, incluindo aqueles que não têm presença operacional na Índia, devem obter aprovação prévia do Departamento de Operações Bancárias e Desenvolvimento, Escritório Central, Banco Central da Índia, Edifício de Escritórios Centrais, Shahid Bhagat Singh Marg, Mumbai, para solicitar depósitos para seus sucursais no exterior ou para atuar como agentes de fundos mútuos no exterior ou de qualquer outra empresa de serviços financeiros estrangeiros. Q.23. Existem restrições sobre o tipo / qualidade dos instrumentos de dívida ou patrimônio que um indivíduo pode investir em Ans. Não há classificações ou diretrizes foram prescritas no âmbito do regime de remessa liberalizado. No entanto, espera-se que o investidor individual exerça a devida diligência ao tomar uma decisão sobre os investimentos no âmbito do Esquema Estatutário. Q. 24. Se as linhas de crédito em rúpias indianas ou moeda estrangeira seriam permitidas contra a segurança de tais depósitos. Não. O Esquema Estatutário não prevê extensão da linha de crédito contra a segurança dos depósitos. Além disso, os bancos não devem estender qualquer tipo de facilidades de crédito a indivíduos residentes para facilitar as remessas externas ao abrigo do Esquema Estatutário. Q. 25. Os banqueiros podem abrir contas em moeda estrangeira na Índia para residentes sob o esquema Ans. Não. Bancos na Índia não podem abrir contas em moeda estrangeira na Índia para residentes sob o Esquema. Q. 26. Uma Unidade Bancária Offshore (OBU) na Índia pode ser tratada em paridade com uma agência do banco fora da Índia com a finalidade de abrir contas de moeda estrangeira por residentes sob o Esquema Ans. Não. Para o propósito do Esquema, uma OBU na Índia não é tratada como uma filial no exterior de um banco na Índia. Para obter mais detalhes / orientações, consulte qualquer banco autorizado a negociar em moeda estrangeira ou entre em contato com os Escritórios Regionais do Departamento de Câmbio do Banco Central. Por favor, compartilhe este artigo com seus amigos do Facebook: